Fonds Performance

"Fonds Performance? Was ist das?"

Wenn Anleger sich für die Geldanlage in Investmentfonds entscheiden, dann ist in erster Linie die jeweilige Performance wichtig. Unter Performance versteht man den Ertrag einer Geldanlage im Vergleich mit einer Benchmark (zum Beispiel der dem Fonds zu grunde liegende Aktienindex DAX). Hierzu zählt in erster Linie die Rendite der Geldanlage, aber auch das Risiko wird hierbei berechnet.

Fonds, die eine sehr gute Performance erzielen und der Benchmark deutlich überlegen sind, bezeichnet man als Outperformer. Im Gegensatz hierzu werden die Fonds, die über einen längeren Zeitraum schlechter abschneiden Underperformer genannt.

Da ein einzelner Anleger nicht die gesamte Palette der in Deutschland aufgelegten Fonds analysieren kann, wird dies von so genannten Ratingagenturen übernommen. Diese vergleichen die Fond Performance über mehrere Jahre untereinander und können so eine Einstufung vornehmen. Zum besseren Verständnis für Privatanleger werden die Fonds hierbei Sterne vergeben, ähnlich der Hotelbewertung. Investmentfonds, die 4 oder 5 Sterne erhalten, weisen demnach eine gute Performance auch über einen längeren Zeitraum auf. Die betrachteten Zeiträume der Fonds liegen bei 3 und 5 Jahren. So wird die Kontinuität des Managements mit in die Bewertung einbezogen. Denn eine Anlage in Investmentfonds sollte gerade bei Aktien langfristig sein und so ist es wichtig, nicht nur kurzfristige Erfolge erzielen zu können.

Die Fond Performance der jeweiligen Anlage können Interessenten sowohl von ihrem Berater bei der Bank erfahren als auch im Internet. Verschiedene Seiten bieten die Analyse von Fonds an.